Faule Kredite über 360 Mrd. Euro
Italiens Wirtschaft leidet unter einem maroden Bankensektor. Die Geldhäuser sitzen auf Bergen fauler Kredite. Der Internationale Währungsfonds (IWF) schätzt das Gesamtvolumen in den Bankbilanzen auf 360 Mrd. Euro. Das entspricht rund 18 Prozent der ausgereichten Darlehen. Grund ist die lange wirtschaftliche Flaute des Landes.
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Die UniCredit, der Mutterkonzern der Bank Austria und der deutschen HypoVereinsbank, hat allein faule Kredite von fast 77 Mrd. Euro angehäuft. Das heißt, bei knapp 15 Prozent ist die Rückzahlung gestört. Um Verluste bei einer Bereinigung abzupuffern, braucht die UniCredit frisches Geld.
Mit Stellenstreichungen und einer Kapitalerhöhung versucht die Großbank nun ein Rettungsmanöver. Insgesamt sollen bis Ende 2019 rund 14.000 Stellen wegfallen. Die Ausgabe neuer Aktien soll 13 Mrd. frisches Kapital bringen. Die Bank will zudem faule Kredite im Wert von fast 18 Mrd. Euro an Finanzinvestoren verkaufen.
Intesa Sanpaolo als Stabilitätsanker
Die Intesa Sanpaolo, die zweitgrößte Bank des Landes, ist der Stabilitätsanker der Branche. Sie hat sich schon vor einigen Jahren mit einer großen Kapitalerhöhung Luft für umfangreiche Abschreibungen verschafft. Die faulen Kredite in der Bilanz beliefen sich zuletzt auf für italienische Verhältnisse überschaubare 8,5 Prozent.
Monte dei Paschi di Siena, die älteste Bank der Welt, ist das größte Sorgenkind der Branche. Bei gut 40 Prozent ihrer gesamten ausgereichten Kredite ist die Rückzahlung gestört, das sind insgesamt fast 46 Mrd. Euro.
Bankensystem sehr kleinteilig
Bei kleinen italienischen Banken ist die Situation weiterhin different. Das italienische Bankensystem ist weiter sehr kleinteilig. Viele Sparkassen haben ebenfalls jede Menge fauler Kredite in den Bilanzen. Häufig scheuen sie sich davor, diese Darlehen auf einen realistischen Wert abzuschreiben.
Doch darunter leidet zugleich die Vergabe neuer Kredite. Die Regierung hat in der Vergangenheit versucht, viele dieser Banken zusammenzuschließen und zu Sparprogrammen zu drängen. Doch dagegen gab es oft Widerstand.
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