Stichproben Desaster für Banken
Britischen Großbanken steht eine weitere Milliardenrechnung wegen Falschberatung von kleinen und mittelständischen Unternehmen ins Haus. Bei einer Stichprobenuntersuchung stellte sich heraus, dass Banken hochkomplexe und risikobehaftete Produkte ohne hinreichende Beratung an Laien verkauft hatten, wie die britische Bankenaufsicht FSA Ende Jänner mitteilte.
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Insgesamt könnten sich diese Schadenersatzzahlungen Medienberichten zufolge auf bis zu 1,5 Mrd. Pfund (1,75 Mrd. Euro) anhäufen. Bei der Stichprobe waren 173 Fälle unter die Lupe genommen worden. Mehr als 90 Prozent der Verkäufe verstießen gegen mindestens eine Regel, einem Großteil der Kunden stehe Schadenersatz zu, hieß es von der FSA.
Kunden konnten Risiko nicht verstehen
Die Produkte waren beispielsweise als Sicherheit gegen steigende Zinsen verkauft worden - jedoch nach Ansicht der FSA an „kleine Unternehmen, bei denen es unwahrscheinlich war, dass sie die Risiken in Zusammenhang mit diesen Produkten verstehen“ würden.
Weil sich die Marktzinsen aber nicht entwickelten wie erwartet, blieben die Mittelständler auf hohen Verlusten sitzen. Auch für ihren Ausstieg aus den kostspieligen Geschäften hielten die Banken noch einmal die Hand auf. Unter anderem waren Bed-and-Breakfast-Hotels und Imbissbuden betroffen.
Die FSA erklärte, in einem Großteil der Fälle würde es dazu führen, dass die Banken Schadenersatz an ihre Kunden zahlen müssten. Sie müssen nun mit einer Klagewelle rechnen. Die Bankenaufsicht kündigte an, die Falschberatungen nun flächendeckend untersuchen zu wollen. Die betroffenen Großbanken Barclays, HSBC, Lloyds und RBS erklärten sich laut FSA bereit, Einzelfälle zu untersuchen und Entschädigung zu zahlen.
Libor-Skandal setzte Image zu
Großbritanniens Großbanken sind in den vergangenen Monaten immer wieder in Skandale verwickelt gewesen und mussten insgesamt bereits Milliarden für Strafen und Entschädigungszahlungen zurückstellen. Unter anderem waren Unregelmäßigkeiten beim Festlegen des Libor-Zinssatzes aufgeflogen, zu dem sich Banken gegenseitig Geld leihen. Auch waren beim Verkauf von Versicherungen und anderen Finanzprodukten Fehler aufgefallen.
Ähnliche Fälle in Deutschland und Italien
In Deutschland und Italien hatten Banken solche riskanten Zinsprodukte ebenfalls an Kommunen und Firmen verkauft, bei denen letztlich die Bank gegen ihre Kunden wettete. Die Deutsche Bank war vom deutschen Bundesgerichtshof (BGH) zu Schadenersatz an einen Mittelständler verurteilt worden.
Seither haben sie und viele andere Banken Vergleiche mit den Betroffenen geschlossen, um Niederlagen vor Gericht zu vermeiden. In Mailand wurden die Deutsche Bank und drei andere Institute wegen schweren Betrugs verurteilt. Hunderte Kommunen stehen dort wegen der Geschäfte vor Milliardenverlusten.
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